Tarif unique pour un accompagnement continu et transparent

Un abonnement à 250 $/mois, sans frais cachés, pour bénéficier d’un rendez-vous personnalisé chaque mois et d’un accès permanent à notre équipe.

Équipe iviveraexo

Équipe iviveraexo

Conseillers financiers agréés

Notre équipe

Expérience et proximité à votre service

Julie Gagnon

Julie Gagnon

Conseillère principale

15 Années Planification individuelle

Formation

Maîtrise en finances, Université de Montréal

Plus de 15 ans d’expérience, attentive et rigoureuse, accompagne chaque client avec soin.

Expérience

Cabinet Gagnon - Conseillère senior (5 ans)
PlanifPro - Analyste finances (4 ans)

Compétences

Écoute Analyse Pédagogie

Méthodes

Approche client Analyse personnalisée

Certifications

Pl. Fin. (IQPF)
Assurance de personnes
David Nadeau

David Nadeau

Conseiller financier

10 Années Conseil personnalisé

Formation

Baccalauréat finances, HEC Montréal

Expert reconnu depuis 10 ans, spécialisé dans l’explication des enjeux financiers et l’accompagnement humain.

Expérience

Solutions Nadeau - Conseiller financier (6 ans)
FinanCible - Conseiller junior (3 ans)

Compétences

Soutien Clarté Éthique

Méthodes

Dialogue ouvert Explication claire

Certifications

Pl. Fin. (IQPF)
Assurance collective
Mélissa Roy

Mélissa Roy

Conseillère associée

8 Années Accompagnement humain

Formation

Baccalauréat économie, Université Laval

Dynamique et empathique, Mélissa accompagne les clients dans la clarté et la confidentialité depuis 8 ans.

Expérience

Roy Finance - Conseillère associée (5 ans)
Cabinet Conseil - Analyste junior (2 ans)

Compétences

Empathie Adaptabilité Simplicité

Méthodes

Écoute active Évaluation continue

Certifications

Pl. Fin. (IQPF)
Assurance de personnes
Samuel Boivin

Samuel Boivin

Conseiller junior

4 Années Analyse financière

Formation

Baccalauréat finances, UQAM

Passionné, Samuel valorise la pédagogie et la proximité. Il guide ses clients avec rigueur et bienveillance.

Expérience

Boivin Conseils - Conseiller junior (2 ans)
Services Financiers - Analyste finances (1 an)

Compétences

Rigueur Pédagogie Réactivité

Méthodes

Suivi constant Dialogue direct

Certifications

Pl. Fin. (IQPF)
Assurance collective

Notre démarche en quatre étapes

Votre parcours de planification débute dès la souscription, avec un accompagnement continu et personnalisé à chaque étape.

1

Souscription et prise de contact

Dès votre inscription, nous vous contactons pour planifier votre premier rendez-vous.

Une fois l’abonnement validé, vous recevez un e-mail de bienvenue contenant le détail du service et les prochaines étapes. Nous vous invitons à choisir la date de votre premier rendez-vous avec un conseiller dédié. Cette rencontre vise à comprendre vos attentes, répondre à vos questions et préparer la suite de l’accompagnement. Le dialogue est ouvert, confidentiel et sans pression. Notre équipe reste disponible pour tout complément d’information. Cette étape place la confiance et la transparence au cœur du processus.

1 à 3 jours
Première étape
2

Analyse de situation personnalisée

Votre conseiller analyse votre contexte et clarifie vos objectifs financiers.

Lors du premier rendez-vous, nous recueillons les informations nécessaires pour une compréhension globale de votre situation. Nous abordons vos priorités, vos préoccupations et vos attentes, en toute confidentialité. Cette analyse permet de définir les axes de travail, sans imposer de solutions. Les honoraires sont fixes (250 $/mois), aucun frais caché n’est appliqué. Nous restons à l’écoute et adaptons notre accompagnement selon l’évolution de vos besoins. Résultats variables selon chaque profil.

1 rendez-vous
Étape clé
3

Échanges réguliers et ajustements

Des rendez-vous mensuels pour faire le point, adapter les conseils et répondre à vos questions.

Chaque mois, un rendez-vous est organisé afin de suivre ensemble les avancées, d’aborder de nouveaux enjeux ou d’adapter les recommandations. Nous privilégions la pédagogie, la clarté et la confidentialité dans tous les échanges. Nos outils d’analyse facilitent la compréhension du marché et des options disponibles. Aucun produit financier n’est promu, l’accompagnement reste neutre et sur mesure. Vous bénéficiez d’un accès continu à notre équipe par téléphone ou courriel entre les rendez-vous.

1 rendez-vous/mois
Rythme mensuel
4

Bilan annuel et perspectives

Un rapport annuel synthétise les principales avancées et propose des pistes d’amélioration.

À chaque date anniversaire, un bilan complet est réalisé avec votre conseiller. Ce rapport récapitule les étapes franchies, identifie les points d’amélioration et propose de nouveaux axes de réflexion pour l’année suivante. Cette étape vise à renforcer la transparence et à ajuster l’accompagnement selon votre évolution. Le service reste sans engagement : vous pouvez résilier à tout moment, sans pénalité. Résultats variables selon le contexte individuel.

1 rendez-vous/an
Bilan annuel

Tarification de l’abonnement

Un forfait unique, clair et sans frais cachés.

Essentiel

Accompagnement de base mensuel inclus

CA$250.00
/ par mois
  • Rendez-vous mensuel inclus
  • Accès à l’équipe de conseillers
  • Analyses personnalisées
  • Aucun frais caché
Populaire

Sérénité

Suivi renforcé et flexibilité accrue

CA$300.00
/ par mois
  • Consultation d’urgence prioritaire
  • Rendez-vous mensuel inclus
  • Accompagnement administratif
  • Analyses personnalisées
  • Aucun frais caché

Confiance

Service premium sur-mesure

CA$350.00
/ par mois
  • Conseiller dédié disponible
  • Rendez-vous illimités/mois
  • Synthèse personnalisée trimestrielle
  • Accompagnement administratif
  • Aucun frais caché

Comparatif des formules d’accompagnement

Comparez notre offre avec d’autres options pour choisir la solution qui vous convient le mieux.

Caractéristiques iviveraexo Cabinet traditionnel Plateforme automatisée
Rendez-vous mensuel inclus Oui Parfois Non
Tarif unique et transparent Oui (250 $) Variable Frais cachés
Confidentialité respectée Oui Oui Non
Résiliation sans pénalité Oui Non Oui